SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약어로 배당 위주의 포트폴리오를 구성하는 미국의 ETF입니다. 미국의 우량기업 위주로 구성되어 있으며, 안정적인 배당과 높은 배당성장률을 기대할 수 있는 상품입니다.
목차
1. SCHD란?
가. 포트폴리오 구성
SCHD는 세계 5위 자산운용사 Schwab에서 제공하는 ETF상품으로 미국 시장에서 안정적인 배당을 제공하는 회사들의 주식을 위주로 구성되어 있습니다. 포트폴리오 구성은 안정적인 성과를 내는 대형 및 중형 규모의 회사들에 집중되어 있습니다. 그 중에서도 배당 위주의 종목들이 담겨있기때문에 배당주 ETF라고 부를 수 있습니다.
나. 배당 수익률
SCHD는 배당 수익률이 상대적으로 높은 주식들로 구성되어 있으며, 주가 상승과 더불어 배당 수입을 통한 추가적인 수익을 창출할 수 있습니다. 현재 약 3.7%의 배당수익률을 보여주고 있습니다.
다. 비용 및 성과
SCHD는 Schwab의 ETF 제품군 중 하나이며, Schwab의 저비용 투자 전략을 따릅니다. 운용수수료는 0.06%로 일반적으로 다른 유사한 ETF보다 상당히 낮은 편입니다. SCHD의 성과는 배당을 중점적으로 고려하여 구성되어 있는데요. 배당성장률은 지난 10년 평균 11%를 기록하고 있습니다.
SCHD는 배당주 ETF임에도 주가상승도 어마어마합니다. 지수를 추종하기 때문인데요. 최근 그 인기가 올라가면서 더욱 가파른 주가 상승을 보여주고 있습니다.
2. SCHD 월배당
Schwab에서 제공하는 SCHD는 분기배당을 지급합니다. 3월, 6월, 9월, 12월로 연 4회 지급하는데요. 최근 이를 추종하여 실제로 월배당을 지급하는 상품들도 생기고 있습니다.
대표적으로 한국판 SCHD ETF인 [SOL 미국배당다우존스]가 있습니다. 미국의 SCHD와 다르게 월배당을 지급하면서 큰 인기를 끌고 있는데요. 신한자산운용에서 제공하는 월배당 ETF 상품 4종(SOL 미국S&P500, SOL 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스(H), SOL 미국30년국채커버드콜)은 최근 순자산 7500억원을 넘을만큼 큰 흥행을 하고 있습니다.
SOL 미국배당다우존스는 SCHD와 배당수익률, 주가흐름을 유사하게 가져가면서 월배당을 지급하기때문에 월세 받는 느낌의 배당주를 찾는다면 좋은 선택지로 볼 수 있습니다.
3. SCHD 1억 투자시 배당금
SCHD의 현재 배당률은 3.7%입니다. 이를 기반으로 1억 투자시 배당금을 계산해보겠습니다.
단순계산으로 현재 1억원을 SCHD에 투자한다면 세후 연배당금은 약 315만원, 세후 월 배당금은 약 26만원입니다. 생각보다 작다고 느낄 수 있는데요. 사실 SCHD의 장점은 배당성장률입니다. 과거와 동일하게 11%의 배당성장률을 보여준다면 향후 10년의 배당금은 다음과 같습니다.
SCHD 1억 투자시 10년차 세후 월 배당금은 67만원으로 1년차 배당금의 257%에 육박합니다. 복리의 무서운 힘을 보실수 있습니다. 만약 배당금을 재투자한다면 훨씬 더 큰 폭의 성장을 기대할 수 있습니다.
4. SCHD 장단점
- 포트폴리오 구성
- 장점
- 안정적인 배당을 발생시키는 회사들의 주식을 중점적으로 보유. 투자자에게 안정적인 수익을 제공
- 다양한 산업 부문에 걸쳐 포트폴리오를 분산. 시장의 변동에 대해 상대적으로 견고한 포트폴리오를 구축
- 단점
- SCHD는 주로 안정적인 성과를 내는 대형 및 중형 규모의 회사들에 집중되어 있기 때문에 성장 가능성이 높은 중소 규모 기업의 포텐셜을 놓칠 수 있음
- 포트폴리오가 배당 주식에 중점을 두고 구성되어 있기 때문에 성장 추구 투자자들에게는 부적합
- 장점
- 배당 수익률
- 장점
- 높은 배당 수익률과 성장률은 장기적인 투자 수익률을 향상시킬 수 있음
- 배당을 주요 투자 요소로 삼기 때문에 타 ETF에 비해 배당 수익률이 상대적으로 높음
- 단점:
- 배당 수익률이 높은 주식들은 가치 성장이나 혁신성에 대한 투자보다는 안정성을 중시하는 회사
- 기업이 이익을 재투자하는 것보다 배당으로 지급하는 것을 선택한다면 기업의 장기적인 성장 위협
- 장점
- 비용 및 성과
- 장점
- 운용수수료가 낮은 Schwab의 ETF 제품군
- 배당을 중점적으로 고려하여 구성된 SCHD는 시장의 주요 지수와 비교하여 높은 성과를 달성 중
- 단점
- 하지만 운용수수료가 없는 것은 아님
- 성장주 위주의 포트폴리오에 비해 상대적 박탈감을 느낄수 있음
- 장점
이번 포스팅은 투자나 종목 추천이 아니을 밝힙니다. 감사합니다.
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